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Sample translations submitted: 1
English to Spanish: Instrucciones - Fideicomiso
Source text - English ASSET REGISTRATION INSTRUCTIONS FOR THE
(Important! Please read carefully)
The information contained in these instructions will assist you in the registration of assets to your Revocable Living Trust, and answer the questions which are most commonly asked regarding these documents and their operation. The proper transfer of assets to your Trust is your responsibility and we wish to avoid the extra legal expense which would be occasioned by our assistance in routine matters. If, however, any matter is not covered by our funding letter or these instructions, or you experience difficulty in the transfer of any asset, or you require further information, please contact our office for additional assistance. Our normal hourly fees will apply. Remember, the proper transfer of assets to your Trust is required in order to avoid unnecessary guardianship expenses in the event of incapacity and unnecessary probate expenses upon death. Joint ownership of assets between yourselves or with others should only be used only after consultation with us to avoid any adverse tax consequences or disruption of the arrangements in your Trust to dispose of property upon death. Please consult our funding letter to you for specific instructions.
THE PURPOSE OF YOUR TRUST: The purpose of your Revocable Living Trust Agreement is to avoid court supervised administration of assets and guardianship in the event of incapacity and probate upon death. The Trust further makes provisions for your personal care during your lifetime. The Trust does not eliminate the requirement of administration during incapacity or after death. Assets must be managed and distributed in accordance with the terms of the Trust. The Trust is designed to avoid the additional expenses associated with formal court supervised administration of assets. In order to obtain the benefits of the Trust, assets must be registered to it.
SUGGESTED REGISTRATION: It is suggested that you use the following registration for assets to be held in your Trust:
TAX IDENTIFICATION: As long as you are alive, you may use your Social Security Numbers to tax identify your Trust. Thus, the Tax Identification Number of____________________________________________
CERTIFICATE OF TRUST: A financial institution will need to obtain certain insommation regarding your Trust. All of the information normally required by a financial institution is contained in the Certificate of Trust we have prepared for you. The Certificate allows the financial institution to rely upon a photocopy so be sure the original is returned to you. By providing the financial institution a photocopy of your Certificate of Trust, you are giving it essential information without exposing it to liability by having knowledge of the terms of your Trust that are not relevant to it. Unfortunately, some financial institutions will not be familiar with the benefits of Certificates of Trust and will wish to make a copy of your original Trust or certain pages of your Trust. Occasionally a financial institution may ask you for a Certificate of Incumbency. This is the same as the Certificate of Trust.
ASSETS TO BE TRANSFERRED: In general, we recommend that all of your assets be transferred to your Trust in order to provide them with Trust protection. One exception is automobiles which we feel should be owned by the primary driver along with adequate liability insurance. Please consult our funding letter regarding specific advice for asset transfer. The following instructions will help you with the registration of certain assets to your Trust:
(1) Bank Accounts: Take these instructions and Certificate of Trust to your bank, savings and loan, or credit union where you have accounts and show them to the person who will be assisting you with the transfers. The barik should make a photocopy of the Certificate of Trust and return the original to you. The accounts should be identified by the "Suggested Registration" given above for your Trust. Most (but not all) banks will not require a change of account number or the need to immediately reissue checks. Further, the transfer of a certificate of deposit to a Revocable Living Trust will not "break" the certificate resulting in a penalty. You are not withdrawing the certificate prior to maturity, you are only changing its name.
Some banks do not permit Trust ownership of safe deposit boxes. If this is the case you should continue as joint owners of your safe deposit box and place your Successor Trustee on the signature cards as either a co-depositor or an authorized signer.
Your Trust appoints a successor to you in the event of incapacity. Although you may not wish this person to serve until the actual event of incapacity or death, you may find it convenient to have a Successor Trustee or other person have power of signature over one or more of your accounts currently. This would permit them to assist you in making deposits and paying expenses prior to your incapacity or death. Although this power is optional it can be very useful to you. Unfortunately, this arrangement is not common and many financial institutions are unfamiliar with it. Please be sure to explain to the bank representative that you are not requesting your Successor Trustee be named in the title to the account in advance of their ability to serve. You are only requesting that they be placed on the signature cards as an "authorized signer". If the financial institution questions the legality of this power, please note that it is permitted by Florida Statute
Section 737.402(2)(y). It is specifically authorized by your Trust and of the Certificate of Trust. If a financial institution is concerned with potential liabilities, please note that the Certificate of Trust relieves them of responsibility for actions taken by your authorized signier. If the bank arbitrarily refuses your request and you feel this matter is of importance to your estate plan, you may contact our office for further assistance.
(2) Mutual Funds: Your financial planner or brokerage account executive will be able to assist you with the transfer of mutual funds to your Trust. If for some reason this is not the case, money market or other mutual funds may be transferred to your Trust by writing or calling the shareholder service agent (they generally have an 800 number or will accept collect calls), and requesting an account transfer form. Be sure to explain that the transfer will be made to a Revocable Living Trust as the mutual fund may have a specific form or forms relating to this type of transfer. Complete the form as instructed using the "Suggested Registration" for your Trust and the "Tax Identification" provided for your Trust above. Be sure to check the box indicating that you are establishing a revocable trust account, and be sure to indicate that either of you as Co-Trustees may sign. Attach a photocopy of the Certificate of Trust and return the completed and executed for to the shareholder service agent. Be sure to have your signature guaranteed by a bank or broker if this is required by the mutual funds' instructions, and maintain a copy for your records,
(3) Registered Securities: If your account is a street account, the broker should only need a copy of these instructions and the Certificate of Trust to change the account into a trust account. Some firms do require a copy of the Trust or select pages of the Trust) to be on file. If you hold your securities you must take them, these instructions, and your Certificate of Trust to your broker who will issue a receipt for the securities and return your original Certificate of Trust after copying it. The broker will send the securities to the appropriate transfer agents and have the Trust name placed on them. There is much work involved in the transfer of securities not held on account, and the broker is justified in charging a service fee for each issue transferred. Every transfer agent has different procedures, so expect some delays and difficulty in the transfer of securities not held on account For this reason, we strongly recommend an insured street account for your securities. Remember your Successor Trustees will need to deal with transfer agents for cach security not held on account. If your broker will be dealing on your behalf with various securities not held on account, we recommend that you provide your broker with a duplicate original Certificate of Trust.
(4) Nonregistered (Bearer) Bonds: Bonds may be transferred to your Trust by placing them in your Trust account with your broker. If you wish to hold your bonds, they may be transferred by bond power which we will prepare for you upon request. We will need a list of the bonds with face amount, issuing authority, interest rate and maturity date. Future purchases should be made through an account in the name of the Trust Remember to keep the bond power and purchase confirmations as you or your Successor
Trustees will later need them as proof of Trust ownership.
(5) Florida Real Estate: Because of the complex requirements of Florida Law regarding deeds to Trusts, we suggest that you let us or a Florida attomcy prepare the deeds to your Trust. For existing properties, one deed will be required for each county. For future acquisitions one deed will be required for each future purchase. The deeds will be prepared from your existing deed or title insurance policy without a title examination and we will not be responsible for matters which a title examination would have disclosed. Your existing insurance policy will remain in effect. If you feel your title insurance limits are inadequate and wish to update your policy, or if you wish to have a title examination conducted, additional fecs will be involved and you may request further information about this from us at any time. If your property has a Homestead Tax Exemption, the Trust will continue to qualify.
(6) Real Estate Outside of Florida: Unless we have specifically recommended a corporation or partnership to minimize state death tax exposure, it is recommended that any real estate which you own or later acquire outside of the State of Florida be registered to the Trust. The failure to do so can result in guardianship and probate in the state in which the real estate is located. Our fimm is not licensed to practice law outside the State of Florida. Thus, the conveyance of out of state real estate will require the assistance of a local attorney of your choice. Be sure to ask the attomey to prepare the deed in such a manner that a future transfer or sale of the property by you or your successor trustee will not require a court order or the recording of your trust in public records. We are happy to consult with your local counsel or prepare documents of conveyance for his review and recording
(7) Cooperative Apartment: If you own a cooperative apartment this must be transferred in accordance with the procedures of your cooperative association. This normally requires an assignment to the Trust, the surrender of your old stock certificate and proprietary lease, and the issuance of a new certificate and lease in the name of the Trust. You should allow the association to keep a photocopy of your Certificate of Trust. Please contact the association for further information and our office for assistance if required, or if your request is arbitrarily refused.
(8) Life Insurance or Non-Qualified Annuities: Ownership of life insurance, single premium life insurance, and single premium annuity contracts (except IRA, Keogh, TSA or contracts received from a pension or profit sharing plan) may be transferred to your Trust with the assistance of the agent from whom you purchased the contract. If you wish to make these transfers directly please contact the insurance company's customer service department and request change of beneficiary forils, and change of ownership forms if we have instructed you to change ownership. Sometimes an insurance company will use a single form for both change of ownership and change of beneficiary. The ownership should only be changed in accordance with the "Suggested Registration" provided above if we have specifically instructed you to make a change of Ownership
(9) Pension, Profit Sharing, 401(K), Keogh. TSA (403(b)). IRA and other Tax Qualified Accounts or Annuities: Ownership of these types of accounts cannot be changed to the Trust as this requires payment of income taxes. The complexities of the tax law in this area require special attention to the beneficiary designation of your accounts in order to avoid unnecessary income taxes. Frequently, a beneficiary designation designed to save estate taxes or administration expenses may require a faster distribution of the account and thus a more rapid payment of income tax. Beneficiary designations designed to minimize income taxes may produce an adverse estate administration result. In other words, your beneficiary must be tailored to accomplish your particular goals. Merely naming the Trust as beneficiary may not be sufficient. If you have any questions regarding the appropriate beneficiary designation for these accounts, please bring them to our attention. Please remember that your Trust contains a power of attorney permitting withdrawals by your Trustee from the accounts during a period of incapacity. It is best to check with the financial institution holding the accounts as to their acceptance of this arrangement. Frequently, they will require their own forms.
(10) Limited Partnerships: Limited partnerships can often be transferred to the Trust with the assistance of the agent who sold the partnership, or your current broker or financial planner. If you wish to arrange the transfer yourself, you must request transfer forms directly from the general partner, complete them with the correct Trust information, and return them to the general partner with a copy of the Certificate of Trust. Sometimes securities laws limit the transfer of these units and the partnership may require additional information or affidavits in order to approve the transfer. If the transfer requires the general partner to amend the certificate of limited partnership, a reasonable charge (usually in the range of $50.00 - $150.00) should be expected. If the partnership does not have transfer forms or if excessive fees are involved, you may request that we prepare transfer documents for you.
(11) Note or Mortgage Receivable: If a note or mortgage from the sale of a home, real estate, business, or other asset is payable to you, it should be assigned to your Trust. If you will provide us with a photocopy of your existing note and mortgage documents, We will prepare the required assignment for you.
(12) E/H Bonds and Treasury Obligations: The bank or broker from whom you purchased these obligations should assist you with their transfer. In the case of Treasury Bills or Notes, all that is usually required is a change on the name of the account under which they are held. E/H bonds and other registered obligations are normally transferred through your local federal reserve bank. Although transfer forms are available, the process is time consuming and difficult if you do not have the assistance of a bank. Please contact us if you need the appropriate forms.
(13) Other Assets: If you have questions about or difficulty in transferring any other asset to the Trust not specifically mentioned in this memorandum, please contact the office for additional instructions and assistance.
Translation - Spanish
INSTRUCCIONES PARA REGISTRAR LOS ACTIVOS DEL FIDEICOMISO REVOCABLE de ________
La información contenida en estas instrucciones le asistirá con el registro de los activos de su Fideicomiso Revocable, y responderá alguna de las preguntas frecuentes en referencia a los documentos y su utilidad. La transferencia correcta de los activos de su fideicomiso es su responsabilidad y queremos evitarle costos extras que podrían ser ocasionados a la hora de asistirlos con eventos rutinarios. Sin embargo, si algún punto no es cubierto por nuestra carta de financiación o estas instrucciones, o si usted experimenta dificultad en la transferencia de alguno de los activos, o si requiere de mayor información, por favor contacte nuestras oficinas para asistencia adicional. Nuestros honorarios profesionales serán aplicados. Recuerde, la transferencia correcta de los activos de su fideicomiso es requerida para evitar gastos de tutela innecesarios en caso de incapacidad al igual que gastos de sucesión extras innecesarios en caso de muerte. La propiedad conjunta de los activos entre ustedes mismos o con otros debe ser utilizada solo después de consultarnos para así evitar cualquier consecuencia fiscal adversa o interrupción de los acuerdos en su fideicomiso para disponer de la propiedad por causa de muerte. Por favor revise la carta de fideicomiso enviada para instrucciones específicas.
EL PROPÓSITO DE SU FIDEICOMISO: El propósito del Acuerdo de Fideicomiso Revocable en Vida es el de evitar la supervisión administrativa de los activos por parte de la corte y tutoría en el evento de incapacidad o sucesión por causa de muerte. El fideicomiso además incluyes provisiones para su cuidado personal durante el largo de su vida. El fideicomiso no elimina el requisito de administración en caso de incapacidad o después de la muerte. Los activos deben ser manejados y distribuidos de acuerdo con los términos del Fideicomiso. El Fideicomiso está diseñado para evitar costos adicionales asociados con la administración tradicional de los activos supervisada por la corte. Para obtener los beneficios del Fideicomiso, los activos deben ser registrados en el nombre del Fideicomiso.
REGISTRO SUGERIDO: Sugerimos que use el siguiente registro de inscripción para los activos contenidos en su Fideicomiso:
IDENTIFICACIÓN TRIBUTARIA: Mientras usted viva, puede utilizar su número de Seguro Social de impuestos para identificar su Fideicomiso. Por lo tanto, el Número de ________________________________.
CERTIFICADO DE FIDEICOMISO: En caso de que una institución financiera tenga que obtener cierta información acerca de su Fideicomiso. Toda la información que normalmente requiere una institución financiera está contenida en el Certificado de Fideicomiso que hemos preparado para usted. El Certificado permite que la entidad financiera confíe en la validez de éste sólo con una fotocopia así que asegúrese de que el documento original le sea devuelto. Al proporcionarle a la institución financiera una fotocopia de su Certificado de Fideicomiso, también le otorga información esencial sin exponer a esta entidad financiera a responsabilidad alguna por tener conocimiento de los términos de su Fideicomiso ya que estos no son relevantes para esta entidad. Por desgracia, algunas instituciones financieras no están familiarizadas con los beneficios de los Certificados de Fideicomiso y desearán hacer copias del Fideicomiso original o de ciertas páginas de su Fideicomiso. Ocasionalmente alguna institución financiera podría pedirle un Certificado de Representación legal. Esto es lo mismo que el Certificado de Fideicomiso.
LOS ACTIVOS A SER TRANSFERIDOS: En general, recomendamos que todos sus activos sean transferidos a su Fideicomiso con el fin de protegerlos en virtud de la protección que otorga el mismo Fideicomiso. Una excepción a la regla son los automóviles, ya que deben que debe ser propiedad del conductor principal junto con el seguro de responsabilidad civil adecuado. Por favor, consulte nuestra carta de financiamiento respecto al asesoramiento específico para la transferencia de activos. Las siguientes instrucciones le ayudará con el registro de determinados activos de su Fideicomiso:
(1) Cuentas Bancarias: Lleve estas instrucciones junto con el Certificado de Fideicomiso a su banco, entidad de ahorro y préstamo, o cooperativa de crédito en donde usted tiene cuentas y muéstrelos a la persona encargada de las transferen- cias. El banco debe hacer una fotocopia del Certificado de Fideicomiso y de- volverle el original. Las cuentas deben ser identificados por el "REGISTRO SUGERIDO" de Inscripción de su Fideicomiso. La mayoría (pero no todos) de los bancos NO requerirán de un cambio de número de cuenta ni tendrán necesidad de la re-expedición inmediata de cheques. Además, la transferencia de un certificado de depósito a un Fideicomiso Revocable en Vida no "romperá" las cláusulas del certificado resultando en una penalidad. Ya que usted no está retirando el certificado antes de su vencimiento, sólo está cambiando su nombre.
Algunos bancos no permiten al Fideicomiso ser propietario de las cajas fuertes o de depósito. Si éste es el caso, usted debería continuar como copropietario de la caja de depósito e incluir su Sucesor Fideicomisario como signatario autorizado.
Su Fideicomiso nombra un sucesor en el caso de incapacidad. Aunque usted puede no querer que esta persona sea designada para servir hasta que el actual caso de incapacidad o muerte sea un hecho, debe considerar que es conveniente disponer de un Sucesor Fiduciario o de otra persona que tenga autorización de firmar en una o más de sus cuentas actuales. Esto permitiría prestar ayuda en la toma de depósitos y pagos de los gastos antes de su incapacidad o muerte. Aunque este poder es opcional, puede serle de mucha utilidad. Por desgracia, esta disposición no es común y muchas instituciones financieras no están familiarizadas con ella. Por favor, asegúrese de explicar al representante del banco que no está solicitando que su Fiduciario Sucesor sea nombrado en el título de la cuenta con anterioridad a su habilidad para representar. Explique que esta solo requiriendo que incluyan la firma como "signatario autorizado". Si la institución financiera cuestiona la legalidad de este poder, por favor sepa que está permitido de acuerdo a las leyes de la Florida Sección 737.402(2) (y). Está específicamente autorizado por su Fideicomiso y por el Certificado de Fideicomiso. Si una institución financiera tiene dudas de la potencial responsabilidad civil, por favor, tenga en cuenta que el Certificado de Fideicomiso los libera de cualquier responsabilidad resultante de las acciones tomadas por la persona autorizada a firmar. Si el banco niega arbitrariamente su solicitud y usted siente que este asunto es de importancia para su plan patrimonial, puede comunicarse con nuestra oficina para obtener ayuda inmediata.
(2) Los Fondos mutuales de inversión; Su asesor financiero o de corretaje ejecutivo de cuenta será capaz de ayudarle con la transferencia de fondos de inversión a su Fideicomiso. Si este no es el caso, en el mercado monetario otros fondos mutuales pueden ser transferidos a su Fideicomiso por escrito o llamando directamente al agente de servicios del accionista (por lo general tienen un número 800 o aceptan llamadas por cobrar), para solicitar una planilla de transferencia. Asegúrese de explicar que la transferencia se hizo a un Fideicomiso Revocable en Vida ya que el fondo mutual puede tener planillas o formularios específicos relativos a este tipo de transferencia. Complete el formulario como se indica arriba usando el "Registro Sugerido" de Inscripción para su Fideicomiso y la "Identificación Fiscal" anteriormente descrita. Asegúrese de marcar la casilla que indica que usted está estableciendo una cuenta de Fideicomiso revocable, y asegúrese de indicar que tanto usted como los Co-fideicomisarios puede firmar. Adjunte una fotocopia del Certificado de Fideicomiso y devuelva el formulario firmado y notariado a el agente de servicio del accionista. Asegúrese de que su firma sea garantizada por un banco o agente de corretaje si esto es requerido en las instrucciones de los fondos mutuales de inversión, y recuerde mantener una copia para sus registros.
(3) Instrumentos de Valores Registrados: Si su cuenta es una cuenta que está bajo el nombre de la firma de corretaje, el corredor sólo necesita una copia de estas instrucciones y el Certificado de Fideicomiso para cambiar la cuenta a la cuenta de Fideicomiso. Algunas empresas requieren una copia del Fideicomiso o seleccionar algunas páginas del Fideicomiso para mantenerlas en archivo. Si usted mantiene sus instrumentos de valores deber presentarlas junto con estas instrucciones, y su Certificado de Fideicomiso a su corredor de bolsa quien emitirá un recibo de pago por los valores y le devolverá el original de su Certificado de Fideicomiso después de fotocopiar. El corredor enviará los valores a los agentes adecuados para la transferencia y requerirán que sean depositados en nombre del Fideicomiso. Hay mucho trabajo involucrado en la transmisión de valores no incluidos en la cuenta, lo que justifica el cobro de un cargo por servicio por parte del corredor por cada valor transmitido. Cada agente de transferencia tiene diferentes procedimientos, así que espere algunos retrasos y dificultades en la transmisión de valores no incluidos en la cuenta. Por esta razón, recomendamos que sus instru- mentos de valor estén bajo el nombre de una casa de corretaje. Recuerde que su Sucesor Fiduciario deberá tratar con los agentes de transferencia por cada uno de los instrumentos de valor no incluidos en la cuenta. Si su corredor tuviera que negociar en su nombre títulos garantías no incluídos en la cuenta, recomendamos que usted le provea a su corredor de un duplicado original-copia certificada del Certificado de Fideicomiso.
(4) Bonos al Portador (no registrados): Los bonos pueden ser transferidos a su Fideicomiso colocándolos en su cuenta a través de su Broker. Si usted desea retener sus bonos, estos pueden ser transferidos en virtud de un poder especial (bond power) que prepararemos para usted con esta finalidad. Necesitaremos la lista de los bonos con cantidad nominal, autoridad de emisión, tasa del interés y la fecha de vencimiento. Las compras futuras deben ser hechas a través de una cuenta a nombre del Fideicomiso. Recuerde mantener el poder especial (bond power) y la comprobante de compra ya que usted o sus sucesores fiduciarios los necesitaran como prueba de propiedad del Fideicomiso.
(5) Bienes Raíces De La Florida: Debido a la complejidad de los requisitos de la Ley de la Florida con respecto a los Fideicomisos, le sugerimos que nos deje a nosotros o a un abogado de Florida preparar las escrituras de su Fideicomiso. Para las propiedades existentes, una escritura será requerida por cada condado. Para futuras adquisiciones una escritura será necesaria por cada compra futura. Las escrituras de propiedad serán preparadas de acuerdo al documento de propiedad original o póliza de seguro del título de propiedad sin la evaluación sobre el título de propiedad por lo que no seremos responsables de ulteriores asuntos que no hayan sido declaradas durante la evaluación del título. Su actual póliza de seguro permanecerá en vigencia. Si usted siente que los límites del seguro del título son inadecuados y desea actualizar su póliza, o si desea realizar un examen sobre el título de propiedad, sepa que serán cobrados honorarios adicionales; puede solicitar más información a nuestras oficinas cuando así lo desee. Si su propiedad tiene una Exención de Impuestos por Vivienda Principal, esto no influirá sobre la calificación del Fideicomiso.
(6) Bienes Raíces Fuera de la Florida: A menos que le hayamos recomendado específicamente una corporación o sociedad para minimizar el impuesto estatal a consecuencia de muerte, se recomienda que todos los bienes inmuebles que posea o más tarde adquiere fuera del Estado de Florida, se han registrado en el Fideicomiso. El no hacerlo puede resultar en un procedimiento tutelar y sucesorio dentro del estado en el que el inmueble se encuentre. Nuestra empresa no tiene licencia para practicar leyes fuera del Estado de Florida. Por lo tanto, la transferencia de bienes raíces fuera del Estado de la Florida requerirá de la asistencia de un abogado local de su elección. Asegúrese de preguntar al abogado para preparar la escritura de tal manera que un futuro traspaso o venta de la propiedad por usted o su sucesor fiduciario no se requiera una orden de la corte o del registro de del Fideicomiso en los registros públicos. Estaremos felices de consultar con su abogado local o preparar los documentos de transferencia para su revisión y registro.
(7) Propiedades en Cooperativas: Si usted es dueño de un apartamento dentro de una cooperativa este debe ser transferido de conformidad con los procedimientos pautados por la cooperativa. Esto normalmente requiere una concesión al Fideicomiso, de la entrega de su antiguo certificado de acciones de propiedad y arrendamiento, y la emisión de un nuevo certificado y contrato de arrendamiento con en el nombre del Fideicomiso. Usted debe permitir que la asociación mantenga una fotocopia de su Certificado de Fideicomiso. Póngase en contacto con la asociación para obtener más información y con nuestra oficina para ulterior asistencia si es necesario, o en caso de que su solicitud sea arbitrariamente denegada.
(8) Seguro de vida o Anualidades No Calificadas: Propiedad de seguros de vida, primas única del seguro de vida y primas de los contratos de anualidad (a excepción de IRA, Plan de pensiones con impuestos diferidos, Plan de Anualidades para impuestos protegidos o contratos recibidos de una pensión o plan de beneficios) pueden ser transferidos a su Fideicomiso con la ayuda del agente que le vendió el contrato. Si usted desea hacer estas tranferencia directamente por favor contacte atención al cliente de la compañía de seguros y pida las formas correspondientes para cambiar de beneficiario, al igual que las formas para cambiar de titularidad en caso que le hayamos instruido a hacer cambio de titularidad. Algunas veces la compañía de seguros usará una forma única tanto para el cambio de titularidad como para el cambio de beneficiarios. La titularidad debe ser solo cambiada de acuerdo con el Registro Sugerido provisto anteriormente en case de que le hayamos instruido de hacer el cambio de titularidad.
(9) Pensiones, Participación En Beneficios, 401(10). Keogh, la TSA (403(bV), IRA y otros Impuestos Cuentas calificadas o Anualidades de: La propiedad de este tipo de cuentas no pueden ser cambiadas para el Fideicomiso ya que estos requieren pago de impuestos sobre la renta. Las complejidad de la ley de impuestos en esta área requiere especial atención en la designación de los beneficiarios de sus cuentas a fin de evitar los impuestos sobre la renta. Con frecuencia, la designación de un beneficiario diseñada para ahorrar los impuestos sobre bienes o gastos de administración pueden requerir de una rápida distribución de la cuenta y por lo tanto de una mayor rapidez en el pago de impuesto sobre la renta. Las designaciones de beneficiarios diseñado para minimizar los impuestos sobre la renta puede producir una un resultado adverso como resultado de la administración de los bienes. En otras palabras, su beneficiario deberá ser adaptado a sus objetivos particulares. El solo nombrar a alguien como beneficiario en el Fideicomiso puede no ser suficiente. Si usted tiene alguna pregunta con respecto a la adecuada designación de los beneficiario en este tipo de cuentas, por favor déjenos saber. Recuerde que su Fideicomiso contiene un poder especial que permite retiros de las cuentas por parte de su administrador durante un período de incapacidad. Lo mejor es consultar con la institución financiera donde se encuentran las cuentas sobre la aceptación de este acuerdo. Con frecuencia, las instituciones fi- nancieras tiene sus propios requisitos.
(10) Sociedades De Responsabilidad Limitada: Sociedades de responsabilidad limitada, a menudo puede ser transferidas al Fideicomiso con la ayuda del agente que le vendió la asociación, o de su corredor o su asesor financiero. Si usted desea realizar la transferencia usted mismo, deberá solicitar los formularios de transferencia directamente de el socio general, llenarlas con la información correcta sobre el Fideicomiso, y devolverlas al socio general con una copia del Certificado de Fideicomiso. A veces las leyes del mercado de valores limitan la transferencia de estas unidades y la asociación podrá requerir información adicional o declaraciones juradas adicionales con el fin de aprobar la transferencia. Si la transferencia requiere el socio general para enmendar el certificado de sociedad limitada, el precio razonable (por lo general en el rango de $50.00- $150.00) debe esperarse. Si la asociación no tiene planillas de transferencia o si los costos son excesivos, usted puede pedirnos que le preparemos los documentos de transferencia.
(11) Nota o Hipoteca por Cobrar: Si una nota o la hipoteca sobre la venta de una casa, bien raíz, negocio, u otros de los activos es pagadero a usted, debe ser asignado a su Fideicomiso. Si usted nos proporcione una copia de la nota de propiedad existente y los documentos de hipoteca, prepararemos para usted el documento de asignación requerido.
(12) E/H Bonos y Obligaciones del Tesoro: El banco o corredor de quien ha comprado estas obligaciones deben ayudarle con sus transferencia. En el caso de las letras del Tesoro o las Notas, todo lo que normalmente se requiere es un cambio en el nombre de la cuenta en la que se encuentran. E/H bonos y otras obligaciones registradas son normalmente transferidas a través del banco de reserva federal local. A pesar de que las planillas de transferencia están disponibles, el proceso de transferencia consume tiempo y es dificultoso si usted no tiene asistencia del banco. Por favor contáctenos si desea las planillas pertinentes.
(13) Otros Activos: si tiene preguntas o dificultad en transferir cualquier otro activo a su Fideicomiso que no haya sido específicamente mencionado en este memorándum, por favor contacte nuestras oficinas para asistencia e instrucciones adicionales.
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Years of experience: 25. Registered at ProZ.com: Jul 2018.
First of all, thank you for taking an interest in me.
I am a Venezuelan attorney a Florida Registered Litigation Paralegal a Licensed Real Estate Sales Associate in Florida and a yoga instructor. My Master's specialization was on Public Administration. My kids like to say I am a "Jane of all trades".
Being born in Venezuela my native language is Spanish. I grew up partially in Italy and lived there from 11 until I was 16th years old and later in life moved to Miami, Florida where I spent 25years and became US citizen. I completed a Bachelor's and Master's degree there. Although I am not a fluent speaker of Portuguese, I have completed several translations and fully understand the terminology.
Despite the fact that my specialty is in the Real Estate/Title Insurance Defense area in the field of law, I have translated many other documents. Some of them in mortgage fraud, foreclosures, and contracts, AML, personal injury cases. Working with Personal Injury cases has given me the ability to manage some medical terminology as well.
I became a yoga instructor about 6 years ago and am happy to help with this type of document as well.
I am new to ProZ as I recently moved to Europe. I would be delighted to help you with any translation you might need.
In advance, thanks so much!
Sincerely,
Tatiana
Keywords: Spanish, English, Italian, legal, title insurance, real estate, yoga
